4月21日，监管批复清晰，周伟始兴宇宙村镇银行首席合规官任职资历已获批，周伟系《金融机构合规惩办认识》（以下简称《认识》）发布后文爱 app，村镇银行体系内首位首席合规官。

2024年12月25日，国度金融监督惩办总局发布《认识》，自2025年3月1日起实验。《认识》公法，金融机构应当在机构总部建设首席合规官。

新规实施后，城商行、股份行、金租公司、银行搭理子等金融机构纷繁官宣建设首席合规官，据记者梳理，共有23位首席合规官任职资历新获批。有业内东谈主士指出，面前村镇银行体系仍在改良化险中，合规计较十分伏击，关于中小金融机构而言，不错辩论由高管兼任首席合规官。

村镇银行首位首席合规官

字据韶关金融监管分局发布的奉告，监管已核准周伟始兴宇宙村镇银行首席合规官的任职资历。

始兴宇宙村镇银行应要求上述核准任职资历东谈主员严格投降金融监管总局关联监管公法，自该行政许可决定作出之日起3个月内到任，并按要求实时求教到任情况。未在上述规依期限内到任的，批复文献失效，由决定机关办理行政许可刊最先续。

批复提到，该行应督促上述核准任职资历东谈主员络续学习和掌合手经济金融关联法律公法，寂静缔造风险合规相识，熟识任职岗亭职责，至意力图履职。

记者查阅国度金融监管总局官网发现，周伟系新规发布后村镇银行体系首位官宣获批的首席合规官。

尊府清晰，始兴宇宙村镇银行成立于2011年6月，是字据国度惠农金融策略、方针和政策，经中国东谈主民银行和中国银行业监督惩办委员会批准，专为韶关地区经济、中小微企业、“三农”和城乡住户作事的银行业金融机构。

字据该行流露的年报，铁心2023年末，始兴宇宙村镇银行钞票总和达69920.57万元，较上年末下跌0.36%，2023年净利润亏本1441.59万元，钞票质场所面，2023年末，该行不良贷款率1.47%，流动性比例为50.84%，老本足够率为14.53%。“全年安全无事故，各项主要监管标的稳健监管要求”求教清晰。

23位首席合规官新获批

券商中国记者统计国度金融监管总局官网发现，近两年共有23家金融机构建设并官宣获批首席合规官。其中，银行搭理子7家、营业银行3家、消金公司1家、金融租出1家公司以及财务公司11家。

2006年，原银监会曾发布《营业银行合规风险惩办指引》，初度说起营业银行应建设“合规精采东谈主”，并确保合规精采东谈主的孤苦性。

此外，在《认识》实验前，金融机构和其省级分支机构大概一级分支机构也已存在确立首席合规官、合规总监、合规精采东谈主、手脚高档惩办东谈主员的总法律参谋人的情况。以深圳前海微众银活动例，2014年开业时，万军担任该行首席合规官及首席运营官的任职资历已获批。

《认识》出台时，国度金融监督惩办总局关联司局精采东谈主指出，按照“新老划断”原则，在《认识》实验前照旧担任合规总监、合规精采东谈主等，履行《认识》公法的首席合规官、合规官岗亭职责，在岗亭逶迤前，不受首席合规官或合规官任职条目按捺，无需从头得回任职资历许可。

天然素人

据《经济日报》报谈，2023岁首，时任国务院国资委副主任的翁杰明就曾默示，建立首席合规官轨制，是中央企业合规惩办责任的一大亮点，亦然合规惩办体系灵验运转的关键。当今已有近七成中央企业集团和部分伏击子企业建设了首席合规官。

金融机构合规惩办要求高于一般企业

连年来，中小金融机构改良化险驶入快车谈。以村镇银活动代表的农村中小金融更是重中之重，数据清晰，2024年内，由于归拢重组、收购而“散失”的村镇银行跨越百家。

同期，2024年银行业机构共领取监管、央行、外汇局等派发的罚单6300余张。其中，中小金融机构为最大“领罚”群体，包括农商行、农村信用社、农村互助银行和村镇银行在内的农村中小银行机构共收到罚单3100余张，罚没金额超7亿元。

“金融机构的异常性质决定了其合规惩办要求高于一般企业。金融机构必须对峙合规计较，培植合规文化，率领职工增强合规相识，不竭晋升合规计较惩办水平，独一这么材干更好地保护金融糜掷者、激动、客户、职工等利益干系者的正当权利。”招联首席估计员、上海金融与发展实验室副主任董希淼告诉记者。

但同期，董希淼也教导，建设过多的高管岗亭，高管团队里面单干过细，可能会增强里面交流和洽成本，卓越关于中小金融机构而言，建设太多的高管岗亭有可能给计较变成职守。“在《认识》中首席合规官不错兼任，冷漠开阔中小银行由其他高管兼任首席合规官，而无谓因为喜欢某项责任就建设特意的‘首席’”，他说。

校对：陶谦文爱 app